«Гознак. Инвестиции»: итоги первого года работы на рынке золота

– Это был год становления Гознака как полноценного участника рынка инвестиций в физическое золото, – отметил руководитель сервиса «Гознак.Инвестиции» Валентин Кельбах. – За последние двенадцать месяцев наша компания продала золота на сумму около 1 млрд рублей, из которых более 500 млн пришлось на удаленные продажи через наш мобильный сервис.По словам Валентина Кельбаха, объемы продаж соответствуют и даже немного превосходят те цели, которые компания ставила перед собой в прошлом году. Вместе с тем был накоплен большой опыт работы, сложилось понимание, чего ждут инвесторы от инвестиций в золото в целом, а также от сервиса в частности.


Перспективы инвестиций

Согласно исследованию Всемирного комитета по золоту (World Gold Council, WGC) в России достаточно высокий инвестиционный потенциал – 57% россиян допускают возможность инвестирования в золото, несмотря на то что раньше никогда этого не делали. Но вместе с тем существует ряд ограничений и барьеров. Чаще всего людей отпугивает сложность инвестиционных продуктов, необходимость вникать в биржевую аналитику и тому подобные вопросы. В Гознаке рассчитывают, что мобильный сервис «Гознак.Инвестиции» поможет их преодолеть.
– Мы провели экспресс-опрос наших потенциальных пользователей и выяснили, какие способы инвестиций в золото они бы предпочли, – говорит Валентин Кельбах. – Из всех участников треть выбрали инвестиции в физическое золото, другая треть – в «бумажное» золото (это те, кто разбирается в акциях, фьючерсах, инвестфондах
и т. п.), и еще одна треть затруднились с ответом.

Гознак предлагает наиболее простой способ инвестирования в физическое золото – покупку инвестиционных монет и слитков в специальной защищенной упаковке, с возможностью оставить их на хранение и даже позднее предъявить к обратному выкупу. Причем Гознак готов выкупать даже инвестиционные монеты, которые были приобретены инвестором на стороне.
Последние два года показали, что инвесторы все меньше покупают валюту и постепенно сокращают ее долю в своих портфелях. При этом наблюдается увеличение спроса на драгоценные металлы. По словам Валентина Кельбаха, Гознак отмечает резкий рост покупок золота инвесторами в моменты нестабильности и неопределенности.
– В нашем сервисе, например, 24 июня 2023 г. продажи золота выросли в 4 раза относительно средних показателей по месяцу. Только за один этот день было сделано 15% от всей выручки за месяц. За июль, также на ожиданиях ослабления рубля, выручка выросла в 1,3 раза, – отметил Валентин Кельбах.

Таким образом, по мнению руководителя сервиса «Гознак.Инвестиции», наблюдается постепенный отход от валюты в сторону золота как средства страховки капитала в непростые времена. Это связано как с увеличением валютных рисков, так и с сокращением удобных способов вложения в валюты. При этом золото рассматривается как долгосрочная инвестиция. По данным «Гознак.Инвестиции», в прошлом году инвесторы выкупили лишь 17% от всего объема приобретенного ими золота.

!Инвестиционный спрос на золото в России
До 2022 г. – 5 тонн золота/год
2022 г. – 110 тонн золота/год
2023 г.– 95 тонн золота/год
(По данным Минфина РФ)

Цены на золото

В сервисе «Гознак. Инвестиции» цены обновляются каждый день.
– За основу мы берем базовые цены Центробанка, который в свою очередь устанавливает их на основе цен на золото на Лондонской бирже металлов (LME), – прокомментировал Валентин Кельбах. – Наценка, которую мы делаем, значительно отличается от наценки коммерческих банков. Например, на инвестмонеты она составляет 9–10% относительно LME, а у банков 25–27%. Объясняется это тем, что для банков рынок монет не является ведущим, это не такие большие объемы, на которых они могли бы зарабатывать. В отношении же цен на золотые слитки банки более лояльны, но Гознак как прямой производитель таких изделий может очень гибко регулировать свои цены и делать более выгодные предложения.


Хранение золота

При приобретении золотых мерных слитков и инвестиционных монет у инвестора встает вопрос о том, где и как их хранить, как обеспечить их безопасность. Наиболее оптимальное решение – хранить приобретенные монеты или слитки либо в банковской ячейке, либо в специализированном хранилище продавца.
Гознак гарантирует безопасное и ответственное хранение драгоценного металла в специальной охраняемой зоне, оборудованной автоматизированной системой хранения, напоминающей автоматическую банковскую ячейку. Доступ к этой системе имеют только отдельные авторизованные и материально ответственные работники Гознака. В зоне хранения созданы все условия, соответствующие требованиям, предъявляемым к хранению изделий из драгоценных металлов. Это касается микроклимата, уровня освещенности и других параметров. Необходимость страховать свои инвестиции при таких условиях защиты отпадает. Стоимость хранения при этом на одно любое изделие (монета/слиток) составляет всего 50 рублей в год.
Такие условия хранения подходят абсолютному большинству пользователей «Гознак.Инвестиции». Сегодня на Гознаке хранят свои монеты и слитки 89% клиентов сервиса, и только 11% из них забрали приобретенное золото с собой.

Мировые цены на золото и серебро продолжат расти

Такой прогноз сделали аналитики швейцарского финансового холдинга UBS. Тенденция на увеличение стоимости драгоценных металлов сохранится на фоне снижения процентных ставок Федеральной резервной системой США.
Профильный аналитик Джони Тевес заявил, что на это также повлияет ослабление курса доллара. По прогнозу эксперта, цена на золото поднимется до 2200 долларов за унцию к концу 2024 года. Об этом пишет CNBC.

Привлекательность золота по сравнению с другими инструментами инвестирования (например, облигациями) увеличивается по мере снижения процентных ставок. К тому же этот фактор ослабляет доллар, что удешевляет драгметалл для иностранных покупателей. Соответственно, на него растет спрос.
Специалисты компании полагают, что ФРС США все равно смягчит денежно-кредитную политику, даже несмотря на отсутствие определенности по срокам и масштабам снижения ставок. Согласно утверждениям Тевеса, значительная макроэкономическая неопределенность и ухудшение геополитической обстановки привлечет деньги инвесторов в золото. То же самое относится и к серебру. Перечисленные факторы будут способствовать росту его стоимости.
Кроме того, Silver Institute спрогнозировал повышение спроса на серебро в 2024 году. Показатель увеличится на 1% до 1,2 млрд унций. В случае такого исхода он станет вторым по величине в истории.

Гибкий подход и ориентированность на клиента


Продукт «Гознак. Инвестиции» постоянно развивается, каждый месяц вносятся изменения. Так, в ноябре 2023 г., с учетом полученной обратной связи от пользователей, был оптимизирован личный кабинет. Теперь отслеживать состояние своего инвестиционного портфеля и управлять приобретенными активами стало проще и удобнее. В феврале 2024 г. сервис был подключен к СБП (Система быстрых платежей), что существенно упростило процесс пополнения и вывода средств в приложении.
– В настоящий момент самой приоритетной задачей для нас является подключение удаленной идентификации, которая предоставит возможность инвестировать в золото не только жителям Москвы и Санкт-Петербурга, но и других регионов, без необходимости приезжать и подтверждать свою личность в Московском монетном дворе, – подчеркнул Валентин Кельбах.



Воркшоп на выставке «Россия»

Для популяризации инвестиционных инструментов в золото Гознак провел открытый воркшоп на Международной выставке-форуме «Россия» на ВДНХ. 16 января 2024 г. здесь прошел День финансов и был дан старт отраслевому марафону, в котором Минфин России, Центробанк и другие организации представили главные достижения финансового сектора страны, полезные сервисы и возможности для инвестирования.

На воркшопе Гознака «Цифровой сервис для надежных инвестиций в физическое золото: как покупать, где хранить, как быстро продавать» Валентин Кельбах продемонстрировал возможности мобильного сервиса «Гознак.Инвестиции».

На 29.02.2024 г.
По данным Банка России, который рассчитывает рублевую цену золота ежедневно, стоимость 1 г золота – 6010,85 руб.  

В «Гознак.Инвестиции» 
10-г слиток – 61912 руб.
20-г слиток – 123824 руб.
50-г слиток – 308056 руб.

В Сбербанке
слиток весом 
1-г – 6984 руб.
50-г слиток – 313717 руб.
100-г слиток – 608607 руб.

Автор:  Анна ЖАРОВА