Ещё один надежный альтернативный инструмент инвестирования в золото - GLDRUB_TOM.
По мнению авторов статьи на канале t.me/s/alfawealth, этот способ заслуживает упоминания как один из альтернативных физическому золоту.

GLDRUB_TOM – это спотовый контракт на золото, который можно сравнить с банковскими обезличенными металлическими счетами (ОМС), но с физическим обеспечением металлом в НКЦ и без высоких банковских спредов. В отличие от фьючерсных контрактов, GLDRUB_TOM более удобен для долгосрочных инвесторов, потому что не имеет срока исполнения.

Из особенностей этого инструмент выделены следующие: у GLDRUB_TOM нет льготы на долгосрочное владение (но они есть у паевого фонда Альфа-Капитал). При этом паи фонда можно брать лотами по ₽80, а GLDRUB_TOM по ₽3300. У паёв фонда есть дополнительная ликвидность благодаря наличию в стакане маркет-мейкера, у GLDRUB_TOM этого нет. Поэтому, при прочих равных, фонд выглядит предпочтительнее. По сути, GLDRUB_TOM и паевой фонд дают аналогичную экспозицию на золото. Известный трендсеттер в области структурных продуктов Данила Панин создал решение для квал. инвесторов, которые хотят получить доход от роста стоимости золота, но не хотят потерять деньги в случае его падения.

В чем идея? Инвестор получает возможность участия в росте золота – так, как будто купил его на бирже. Если золото выросло через 3 года на 30%, инвестор получает 30% дохода. При этом если золото подешевеет, он не понесет убытков – капитал защищен на 100% и номинал инвестиций вернётся инвестору. Это ключевое преимущество перед прямой экспозицией на золото (через покупку ETF, фьючерсов, слитков). Итоговый доход фиксируется через 3 года, исходя из динамики цены золота, однако выйти из решения можно в любой рабочий день без штрафов.

Еще одно преимущество данного решения – возможность дополнительно заработать на ослаблении рубля. Так как это рублёвый инструмент, а цена золота определяется в долларах за унцию, инвестор получает возможность увеличить доход от роста цены золота при ослаблении курса рубля. Проще говоря: если через 3 года цена на золото выросла на 30%, а курс USD/RUB достиг 70 (+17% к текущему), инвестор получит +30% * 1.17 = +35.1%.

Продукт полностью рублёвый, все права по нему учитываются в российском праве и никаких ограничений, связанных с западной инфраструктурой и оборотом валюты, здесь нет.

В общем, при снижении цены золота к концу срока клиент не теряет первоначальных вложений. А прибыль при росте будет соответствовать росту золота и ослаблению (укреплению) ₽ к $. Есть потолок доходности – рост золота не более чем на 40-50% (точный показатель определяется на момент заключения договора). Минимальная сумма входа = ₽ 6 млн.



По материалам t.me/s/alfawealth