Для вложений в физическое золото наиболее удобными являются инвестиционные монеты. Их цена максимально приближена к цене металла — в отличие от старинных и памятных монет, стоимость которых больше зависит от их коллекционной «редкости».
Наиболее популярными и ликвидными (ликвидность монеты означает возможность продать ее на рынке быстро и без финансовых потерь) в России являются инвестиционные золотые монеты «Георгий Победоносец».
Эти монеты выпускаются Центральным Банком России и чеканятся на монетных дворах в Москве и в Петербурге. Это самые массовые по тиражу монеты номиналом 50 рублей изготавливаются из инвестиционного золота. Инвестиционного — означает, как правило, использование при чеканке драгметалла высокой пробы (.999), что, в свою очередь, подразумевает высокое содержание в нем чистого золота.
Цена золотых инвестиционных монет
С котировками национальных валют всё обстоит сравнительно просто — их курс определяется на валютной бирже. С монетами немного сложнее. Расчет стоимости монет начинающему инвестору лучше научиться производить самостоятельно.
Рублевая цена монет формируется из двух составляющих:
Биржевая цена 1 грамма металла в рублях, в свою очередь, определяется ценой 1 унции (так уж повелось, что все драгоценные металлы торгуются на международных биржах в тройских унциях - одна тройская унция = 31,1035 грамма) металла на бирже в долларах, и курсом рубля к доллару.
Например, текущая цена 1 унции золота на бирже составляет $1,340 долларов за унцию, а курс доллара составляет 66 рублей за доллар. Таким образом, цена 1 грамма золота в рублях составит:
1 340 * 66 / 31,1035 = 2 843 рубля.
Поскольку в одном золотом "Георгии" содержится 7.78 грамма чистого золота (или 1/4 тройской унции), то биржевая цена металла в одной монете составит:
Однако и это еще не всё.
Дело в том, что монету еще нужно отчеканить, упаковать и доставить в отделение банка или компании-дилера, чтобы Вы ее могли приобрести. Это стоит времени и денег. Физическая монета в Ваших руках стоит, как правило, дороже, чем абстрактное «золото» в больших банковских слитках где-нибудь в банковском хранилище в Лондоне.
Поэтому, как правило, монеты стоят на 5-10% дороже, чем содержащийся в них металл. Мы это называем «премией к бирже».
Центральный Банк России отпускает золотого «Георгия Победоносца» по цене уже на 7% дороже биржевой цены металла. Таким образом, отпускная цена золотого «Георгия» в выше указанном примере составит:
О доходности монеты «Георгий Победоносец»
Как мы видим, цена золотого «Георгия» за эти 9 лет выросла с 8 653 до 23 181 рубля, или на 168%, или почти в 2,7 раза. Среднегодовая доходность вложений в монету на этом промежутке времени составила 11,57% годовых (что все же больше нынешних процентных ставок банковских вкладов, хотя и несильно), однако надо понимать, что в отдельные годы — например, с 2014 по 2015 г, — она составила свыше 60%, чего ни один банковский вклад не дал.
Почему рост цены золотых «Георгиев» ускорится
В мире накоплено гигантское количество долгов, которые невозможно погасить никогда без «печатания» новых денег.
Как только мировая экономика входит в очередную фазу замедления (которая случается циклически, каждые 10-15 лет — последний раз это было в 2008-2009 гг.), начинаются массовые дефолты заемщиков и проблемы у банков. Проблемы эти заливаются «свеже напечатанными» деньгами.
Мы полагаем, что в мировой экономике уже начался очередной циклический кризис, который обернется ускоренным «печатанием денег» в 2020-2025 гг.
Мы уверены, что в ближайшие годы цена золотых монет «Георгий Победоносец» будет существенно обгонять доходность большинства других инструментов, включая банковские вклады, в силу того, что рост цены золота в ближайшие годы сильно ускорится из-за инфляции.
Материал подготовлен компанией Золотой Запас.
Контакты:
Адрес: 123317, г. Москва, Пресненская набережная, 12, Башня «Федерация».
Телефон: +7 (499) 553-08-82 | E-mail: info@zolotoy-zapas.ru
На правах рекламы